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年寄・年金生活者に優しいかな投資信託(2)??? 

2014年05月09日 外部ブログ記事
テーマ:テーマ無し



どの分野、何に投資するかが利益の分岐点です

世界の市場で、日本の市場で、成長見込める分野はどこか?
指標を参考にして、リスク・リターンで考慮して




投資信託分類(引用)
《投資先分類》
公社債投資信託(国債や金融債等安全性高いもの)
マネー・リザーブ・ファンド (MRF)(短期公社債投信)
マネー・マネージメント・ファンド (MMF)(中期公社債投信)

外国債ファンド
ソブリン債権(格付けの高い国や政府が発行する債券)
エマージング債権(ベトナム国等格付けの低い国が発行する債券)
ハイイールド債型(ハイ=高い、イールド=利回り)債権、(発売元は、国や企業が発行)

株式投資信託
国内株式型
国際株式型

バランス型投信(複数の資産に分割投信する投信)
転換社債型投信
株式と債権の特性を持った転換社債です
転換社債とは、一定の期間後に株式に転換できる社債です
株価が下落局面では、転換せずにそのまま保有し利息を得ることが出来ます

限定追加型投信
ファンド・オブ・ファンズ(危険分散の為、別の投信によって運用する投信)
ヘッジファンド型(ヘッジファンドの手法を利用して運用される投信)
ブル・ベア型(基準価格の値動きが指数の2倍程度大きく動くよう運用される投信)
コモディティ型(世界の商品価格に連動して動くよう運用される投信)
REIT(不動産投信)(不動産に投資する投信)
ご当地ファンド

《応募期間分類》
オープンファンド(いつでも解約・売却も可能)
クローズドファンド(買い付け期間が決まっている)

《運用方法分類》
アクティブファンド(運用担当者が、株式・債券・その他有価証券の投資割合を決定する)
パッシブファンド(インデックスファンド)(ベンチマークを指標にして運用)(業種別インデックス等)

《その他の分類》
収益分配方式分類
毎月分配型
年複数回分配型
無分配型(分配を出さずに再投資を行うことを基本とするもの)

販売手数料分類
フロントロード(投信購入時に一定割合の手数料があらかじめ徴収されます)
バックロード、エグジットロード(売却時に手数料が徴収されます)
ノーロード(販売手数料を一切徴収しないファンドで、米国では支流です)

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